警惕非法集资，守护好老人的“钱袋子”-医联媒体

警惕非法集资，守护好老人的“钱袋子”

2022-06-15 05:33:45

警惕

非法集资

2021年4月，杨某、邱某等人共谋购买了某生态农业开发有限公司，邱某指派廖某等到宜宾开设分公司，廖某邀约罗某等人作为公司业务员。2021年4月至6月期间，廖某等陆续组织人员向周边的老年人发放宣传单、开会介绍产品，并邀请老年人到虚构项目地参观、参加返现送礼活动，承诺投资付息，说服老年人与公司签订融资协议进行投资，收到集资款后迅速转移隐匿资金。

截至2021年6月28日，该团伙向40名集资参与人集资600200元，扣除支付其中23人的利息5900元后，实际非法占有集资参与人资金594300元。四川省宜宾市叙州区人民法院依法公开开庭审理该案件，并当庭宣判：被告人廖某、罗某因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑，并处罚金；对被告人廖某、罗某退缴和退赔的人民币251600元，按比例清退给集资参与人。被告人廖某、罗某当庭表示服从判决，并已自愿退赔被害人251600元。

什么是集资诈骗？

集资诈骗罪以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

诈骗方法以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金。在实践中，只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的，均属于使用欺骗方法非法集资行为。

非法集资公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成集资诈骗罪的行为实质所在。

本案中被告人通过发放宣传单、开会、组织参观、参加返现送礼活动等方式，骗取大多数老年人进行投资，属于《防范和处置非法集资条例》中规定的“销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金”的典型非法集资情形。

资料来源：宜宾市叙州区法院叙法之声